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十三五現(xiàn)代金融體系規(guī)劃落地 十大重點看過來
來源:券商中國   作者:艾佳   編輯:王玥茹  2018-05-22 17:37:58 字號   打印  收藏

由央行牽頭,發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財政部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀保監(jiān)會和證監(jiān)會等九部委共同編制的《“十三五”現(xiàn)代金融體系規(guī)劃》日前印發(fā)。這份早應在2016年就落地的文件,終于在部委合并和金融監(jiān)管職能理順之后頒布。

不同于“十二五”的金融業(yè)的發(fā)展改革規(guī)劃,“十三五”的名稱更有針對性被稱之為“現(xiàn)代金融體系規(guī)劃”,且牽扯九部委,文件分量可想而知。

從目前透露出的消息來看,這份重磅文件中將包含這些內(nèi)容:

1、積極穩(wěn)妥防范處置近中期金融風險,包括推動同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動性調(diào)節(jié)本位,清理整頓影子銀行,對線上線下各類業(yè)務(wù)實施穿透式、全覆蓋監(jiān)管等。

2、目標包括顯著提高直接融資特別是股權(quán)融資比重;到2020年末債券市場余額占GDP(國內(nèi)生產(chǎn)總值)比重提高到100%左右;進一步推動人民幣國際化。

3、優(yōu)化貨幣政策目標體系,進一步突出價格穩(wěn)定目標,增強貨幣政策透明度和可預期性;完善貨幣政策操作目標,逐步增強以利率為核心的價格型目標的作用。

4、積極穩(wěn)妥去杠桿逐步將金融市場加杠桿行為、金融機構(gòu)流動性風險納入宏觀審慎政策框架,并建立非銀機構(gòu)的系統(tǒng)重要性概念和評估標準。

5、在金融基礎(chǔ)設(shè)施方面,將建立覆蓋所有金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系,實現(xiàn)全流程、全鏈條動態(tài)統(tǒng)計監(jiān)測。

6、清理整頓影子銀行,對線上線下各類資管業(yè)務(wù)實施穿透式、全覆蓋監(jiān)管,建立復雜金融產(chǎn)品審批或備案制度,加強現(xiàn)場檢查和聯(lián)合風險監(jiān)測,強化風險準備金計提要求,限制杠桿比例、多層嵌套,嚴禁開展資金池業(yè)務(wù)。

7、嚴厲打擊亂辦金融、非法集資、非法證券期貨活動等非法金融活動。出臺處置非法集資條例,甄別并打擊以各類合作金融組織為名的非法集資活動,遏制農(nóng)村,校園高利貸多發(fā)勢頭。

8、加強金融監(jiān)管問責。在強化對金融機構(gòu)監(jiān)管問責的同時,建立健全對監(jiān)管者的問責制度,國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責,有關(guān)部門按程序核實并依法依規(guī)問責。地方人民政府建立對地方金融監(jiān)管部門的問責機制。

9、逐步擴大宏觀審慎政策框架的覆蓋范圍,探索將影子銀行、資管產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)金融等更多金融活動納入宏觀審慎政策框架,實現(xiàn)宏觀審慎管理和金融監(jiān)管對所有金融機構(gòu)、業(yè)務(wù)、活動及其風險全覆蓋。

10、在各類跨行業(yè)、跨市場復雜金融產(chǎn)品不斷擴張,金融市場資金流動復雜性空前提高,監(jiān)管真空和監(jiān)管套利在行業(yè)交叉領(lǐng)域不斷滋生背景下,充分發(fā)揮金融基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)據(jù)監(jiān)控功能,運用現(xiàn)代信息技術(shù),對復雜金融產(chǎn)品全鏈條、金融市場資金流動全過程實施穿透式監(jiān)管。

化解銀行不良,處置債券違約風險

文件提出,要著力化解銀行不良資產(chǎn)風險,嚴格貸款分類管理,加強重點行業(yè)、地區(qū)和企業(yè)信貸風險排查防范,完善并落實不良資產(chǎn)處置政策,適當擴大銀行自主權(quán)。防范化解地方政府隱性債務(wù)風險。

同時,有序處置債券違約風險,加強對高負債企業(yè)債務(wù)風險排查監(jiān)測,做好重點行業(yè)和企業(yè)的債券違約風險摸底排查,完善市場化法治化的債券違約處置機制,有序打破剛性兌付,防范道德風險和逃廢債行為。

積極穩(wěn)妥推進市場化法治化債轉(zhuǎn)股工作。鼓勵金融資產(chǎn)管理有限公司、保險資產(chǎn)管理公司等參與債轉(zhuǎn)股。支持金融資產(chǎn)投資公司開展市場化債轉(zhuǎn)股。

整頓影子銀行,強化風險處置

文件強調(diào),清理整頓影子銀行,對線上線下各類資管業(yè)務(wù)實施穿透式、全覆蓋監(jiān)管,建立復雜金融產(chǎn)品審批或備案制度,加強現(xiàn)場檢查和聯(lián)合風險監(jiān)測,強化風險準備金計提要求,限制杠桿比例、多層嵌套,嚴禁開展資金池業(yè)務(wù)。嚴厲打擊亂辦金融、非法集資、非法證券期貨活動等非法金融活動。出臺處置非法集資條例,甄別并打擊以各類合作金融組織為名的非法集資活動,遏制農(nóng)村,校園高利貸多發(fā)勢頭。

并且,制定完善突發(fā)性金融風險應急處置預案,建立健全恢復與處置計劃制度,督促系統(tǒng)重要性銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)按照要求制定和晚上恢復與處置計劃,開展可處置性評估,強化危機預防。明確對問題金融機構(gòu)接管、重組、撤銷、破產(chǎn)處置程序和機制,推動問題金融機構(gòu)有序退出。

地方各級人民政府按照職責分工,做好金融風險事件牽頭處置或協(xié)調(diào)配合工作。堅持市場化處置原則,明確股東、債權(quán)人自救義務(wù),落實股東責任,降低道德風險。

加強金融監(jiān)管問責。在強化對金融機構(gòu)監(jiān)管問責的同時,建立健全對監(jiān)管者的問責制度,國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責,有關(guān)部門按程序核實并依法依規(guī)問責。地方人民政府建立對地方金融監(jiān)管部門的問責機制。

突出利率作用,增強貨幣政策可預期性

文件提到,要優(yōu)化貨幣政策目標體系,進一步突出價格穩(wěn)定目標,增強貨幣政策透明度和可預期性;完善貨幣政策操作目標,逐步增強以利率為核心的價格型目標的作用。

完善貨幣政策框架。推動貨幣政策調(diào)控框架從數(shù)量型調(diào)控為主向價格型調(diào)控為主轉(zhuǎn)變。優(yōu)化貨幣政策目標體系,進一步突出價格穩(wěn)定目標,完善貨幣政策工具組合,強化價格型調(diào)控和傳導,繼續(xù)深化利率匯率市場化改革,發(fā)揮金融價格杠桿在優(yōu)化資產(chǎn)配置的決定性作用。探索發(fā)揮貨幣政策的結(jié)構(gòu)引導作用,優(yōu)化金融資源的投向和結(jié)構(gòu)。

逐步擴大宏觀審慎政策框架的覆蓋范圍,探索將影子銀行、資管產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)金融等更多金融活動納入宏觀審慎政策框架,實現(xiàn)宏觀審慎管理和金融監(jiān)管對所有金融機構(gòu)、業(yè)務(wù)、活動及其風險全覆蓋。

穩(wěn)妥去杠桿,發(fā)揮資本市場作用

文件明確,逐步將金融市場加杠桿行為、金融機構(gòu)流動性風險納入宏觀審慎政策框架。統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施,統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計。建立覆蓋所有金融機構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融活動的金融業(yè)綜合統(tǒng)計體系,實現(xiàn)對金融機構(gòu)和金融活動的全流程、全鏈條動態(tài)統(tǒng)計監(jiān)測。

要穩(wěn)妥防范處置近中期金融風險,完善風險防范處置長效機制。加快健全系統(tǒng)性風險金融監(jiān)測評估防范體系,建立金融危機管理機制,完善金融機構(gòu)市場化退出機制,增強金融機構(gòu)的健康性和金融體系的穩(wěn)定性,保障國家金融安全。

積極穩(wěn)妥去杠桿。調(diào)節(jié)好貨幣總閘門,防止宏觀杠桿率持續(xù)快速攀升。把國有企業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)去杠桿作為重中之重。支持金融機構(gòu)充分利用破產(chǎn)制度,推動市場出清。推動國有企業(yè)混合所有制改革,發(fā)揮資本市場并購重組主渠道作用,推動兼并重組。引導企業(yè)主動加強資產(chǎn)管理負債管理,加大股權(quán)融資力度,盤活存量資產(chǎn),優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低負債水平,提高債務(wù)償付能力。積極穩(wěn)妥去杠桿逐步將金融市場加杠桿行為、金融機構(gòu)流動性風險納入宏觀審慎政策框架,并建立非銀機構(gòu)的系統(tǒng)重要性概念和評估標準。

防范風險,發(fā)展穿透式監(jiān)管

在防范風險方面,文件指出,要防范處置突出風險點。嚴密防范流動性風險,健全金融機構(gòu)和金融市場流動性監(jiān)測指標體系,嚴格流動性風險審慎監(jiān)管要求,推動金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動性調(diào)節(jié)本位。

并發(fā)展穿透式監(jiān)管新技術(shù)。在各類跨行業(yè)、跨市場復雜金融產(chǎn)品不斷擴張,金融市場資金流動復雜性空前提高,監(jiān)管真空和監(jiān)管套利在行業(yè)交叉領(lǐng)域不斷滋生背景下,充分發(fā)揮金融基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)據(jù)監(jiān)控功能,運用現(xiàn)代信息技術(shù),對復雜金融產(chǎn)品全鏈條、金融市場資金流動全過程實施穿透式監(jiān)管,以整體資金流動和風險狀況及其在各環(huán)節(jié)、各主體之間的分配情況為重點,重在落實全鏈條投資者適當性監(jiān)管,完善全鏈條真實資本、杠桿率和風險計提等監(jiān)管工具及其使用。

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2021-08-26 16:19:24
 
重磅!上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃發(fā)布
8月24日,上海市人民政府印發(fā)《上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》,《規(guī)劃》提出,大力提高直接融資比重,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),加大對高新技術(shù)企業(yè)的支持力度;支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)借助資本市場加快發(fā)展;在科創(chuàng)板引入做市商制度,為全證券市場穩(wěn)步實施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條件?!兑?guī)劃》明確,到2025年,上海國際金融中心能級顯著提升,服務(wù)全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作用進一步凸顯,人民幣金融資產(chǎn)配置和風險管理中心地位更加鞏固,全球資源配置功能明顯增強,為到2035年建成具有全球重要影響力的國際金融中心 [詳細]
2021-08-26 16:10:29
 
財政部:1-7月全國發(fā)行地方政府債券39979億元,債務(wù)余額控制在全國人大批準限額之內(nèi)
8月24日,財政部公布2021年7月地方政府債券發(fā)行和債務(wù)余額情況。數(shù)據(jù)顯示,2021年7月,全國發(fā)行地方政府債券6568億元。其中,發(fā)行一般債券2480億元,發(fā)行專項債券4088億元;按用途劃分,發(fā)行新增債券4033億元,發(fā)行再融資債券2535億元。2021年1-7月,全國發(fā)行地方政府債券39979億元。其中,發(fā)行一般債券18583億元,發(fā)行專項債券21396億元;按用途劃分,發(fā)行新增債券18833億元,發(fā)行再融資債券21146億元。 [詳細]
2021-08-24 17:13:04
 
本市成品油價格按機制下調(diào)
根據(jù)國家發(fā)展改革委國內(nèi)成品油價格調(diào)整要求,按照成品油價格形成機制,本市汽、柴油最高零售價格自2021年8月23日24時起,每噸分別降低250元和245元;89號汽油由每升6.60元調(diào)整為6.41元,降低0.19元;92號汽油由每升7.05元調(diào)整為6.85元,降低0.20元;95號汽油由每升7.51元調(diào)整為7.30元,降低0.21元;0號柴油由每升6.74元調(diào)整為6.53元,降低0.21元。本輪國內(nèi)成品油調(diào)價也創(chuàng)下今年以來最大跌幅,92號汽油也重新回到了6元的區(qū)間。 [詳細]
2021-08-24 17:02:30
 
工信部:前7月規(guī)上電子信息制造業(yè)增加值同比增長18.7%
據(jù)工信部網(wǎng)站消息,1-7月,規(guī)模以上電子信息制造業(yè)增加值同比增長18.7%,增速比上年同期提高12個百分點。7月,規(guī)模以上電子信息制造業(yè)增加值同比增長13.0%,增速比上年同期提高1.2個百分點。 [詳細]
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2021年7月財政收支情況
8月20日,財政部發(fā)布7月份財政收支數(shù)據(jù):1-7月累計,全國一般公共預算收入137716億元,同比增長20%。其中,中央一般公共預算收入64658億元,同比增長20.7%;地方一般公共預算本級收入73058億元,同比增長19.5%。全國稅收收入119112億元,同比增長20.9%;非稅收入18604億元,同比增長14.7%。 1-7月累計,全國一般公共預算支出137928億元,同比增長3.3%。其中,中央一般公共預算本級支出17927億元,同比下降5.5%;地方一般公共預算支出120001億元,同比增長4 [詳細]
2021-08-23 16:37:28
 
商務(wù)部:前七個月我國新能源銷量已超2020年全年水平
近日,商務(wù)部消費促進司負責人公布了今年前七個月我國汽車消費情況數(shù)據(jù),分別就生產(chǎn)企業(yè)新車銷量、零售終端新車銷量、新能源汽車銷量、二手車交易量、老舊機動車報廢淘汰進行了數(shù)據(jù)解讀。數(shù)據(jù)顯示2021年新能源汽車銷量已超2020年全年水平。1-7月生產(chǎn)企業(yè)新能源汽車銷量147.8萬輛,同比增長2倍,已超過2020年全年水平,較2019年同期增長1倍, 占新車銷量的10%。7月份,銷量27.1萬輛,同比增長1.6倍,刷新單月歷史記錄。 [詳細]
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7月金融數(shù)據(jù)遜于預期 穩(wěn)經(jīng)濟有待財政發(fā)力
8月11日,央行最新數(shù)據(jù)顯示,7月末,社會融資規(guī)模存量為302.49萬億元,同比增長10.7%;增量為1.06萬億元,比上年同期少6362億元;廣義貨幣(M2)余額230.22萬億元,同比增長8.3%,增速分別比上月末和上年同期低0.3個和2.4個百分點;狹義貨幣(M1)余額62.04萬億元,同比增長4.9%,增速分別比上月末和上年同期低0.6個和2個百分點。 [詳細]
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2021年7月份中國快遞物流指數(shù)為100.7%
2021年7月,中國物流與采購聯(lián)合會發(fā)布的中國快遞物流指數(shù)為100.7%,比上月回升0.7個百分點。本月經(jīng)濟延續(xù)恢復勢頭,但市場需求增速有所放緩,市場供需偏緊,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營保持謹慎,同時部分地區(qū)遭遇惡劣天氣,在多重因素作用下本月快遞物流指數(shù)小幅回調(diào)。從分項指數(shù)看,國內(nèi)需求回落但基礎(chǔ)較好,商務(wù)快件指數(shù)、農(nóng)村快件指數(shù)均小幅回落0.3個百分點,整體仍運行在100%以上。進出口形勢有所趨緩,跨境快件指數(shù)為97.8%,比上月回落1個百分點。 [詳細]
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重磅!央行發(fā)布《第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》闡述七大政策思路
8月9日,央行發(fā)布《2021年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》,對當前的宏觀形勢進行了分析,并對下一階段貨幣政策進行了展望。報告指出,下一階段,央行將統(tǒng)籌做好今明兩年宏觀政策銜接,保持貨幣政策穩(wěn)定性,增強前瞻性、有效性,既有力支持實體經(jīng)濟,又堅決不搞“大水漫灌”,以適度的貨幣增長支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,助力中小企業(yè)和困難行業(yè)持續(xù)恢復,保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。 [詳細]
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一汽-大眾第1000萬臺發(fā)動機下線
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